Особенная часть: правовое регулирование банковской деятельностью - Формы и методы государственного регулирования рынка ценных бумаг

Формы и методы государственного регулирования рынка ценных бумаг

Государственное управление всегда связано с государственным регулированием, поскольку регулирование является непременным атрибутом управленческой деятельности. Государственное регулирование предполагает воздействие теми или иными способами на регулируемые отношения.

Закон о рынке ценных бумаг устанавливает основы регулирования рынка ценных бумаг и определяет пути государственного регулирования этого рынка.

Государственное регулирование рынка ценных бумаг осуществляется путем:

- установления обязательных требований к деятельности эмитентов, профессиональных участников рынка ценных бумаг и ее стандартов;

- регистрации выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов эмиссии и контроля за соблюдением эмитентами условий и обязательств, предусмотренных в них;

- лицензирования деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг;

- создания системы защиты прав владельцев и контроля за соблюдением их прав эмитентами и профессиональными участниками рынка ценных бумаг;

-      запрещения и пресечения деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность на рынке ценных бумаг без соответствующей лицензии.

Одним из основных инструментов государственного регулирования на рынке ценных бумаг является лицензирование. Все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, указанные в Законе о рынке ценных бумаг (гл. 2), осуществляются на основании лицензии, выдаваемой ФКЦБ России или уполномоченными ею органами на основании генеральной лицензии. Генеральная лицензия выдастся в соответствии с Положением о генеральных лицензиях на осуществление лицензирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг от 9 сентября 1996 г.

Обязанность кредитных организаций получить лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг следует из ч. 2 ст. 39 Закона о рынке ценных бумаг. Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг, осуществляемая без лицензии, является незаконной (ч. 1 п. 6 ст. 51 Закона).

Уполномоченным органом ФКЦБ по лицензированию профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг выступает Банк России. В соответствии с Генеральной лицензией ФКЦБ России № 90-000-2-00001 от 11 июня 1997 г. Банк России имеет право осуществлять лицензирование следующих видов профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг:

- брокерской деятельности, за исключением операций с физическими лицами;

- брокерской деятельности, включая операции с физическими лицами;

- дилерской деятельности;

- деятельности по доверительному управлению ценными бумагами;

- депозитарной деятельности;

- клиринговой деятельности.

Приказом Банка России от 23 октября 1997 г. № 02-462 были утверждены: Положение об особенностях лицензирования профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг Российской Федерации и Указания о порядке лицензирования профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг Российской Федерации.

Необходимо отметить, что Банк России не сам лично выдает лицензии, а делегировал функции по лицензированию своим территориальным главным управлениям, национальным банкам и ОПЕРУ-2 при Банке России. За собой он оставил лишь функции по контролю за этой деятельностью.

В Положении об особенностях лицензирования профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг изложены только особенности лицензирования специфичных субъектов - кредитных организаций, а сам порядок лицензирования и условия, при которых разные заявители (в том числе и кредитные организации) могут получить лицензии, изложен в документе ФКЦБ России - в Положении о лицензировании различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации, утвержденном Постановлением ФКЦБ России от 23 ноября 1998 г. № 50.

Для получения лицензии кредитная организация должна удовлетворять четырем группам требований: финансовым; профессиональным и квалификационным требованиям к руководителям и специалистам; организационным; организационно-техническим.

финансовые требования - критерии размера собственного капитала предъявляются к профессиональным участникам рынка. Так, если банк собирается заниматься всеми вышеперечисленными видами деятельности, то он должен иметь собственный капитал в размере не менее 1 млн. евро.

Руководители, контролеры и специалисты кредитных организаций - участников рынка ценных бумаг, в обязанности которых входит выполнение функций, непосредственно связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, должны удовлетворять квалификационным требованиям, установленным ФКЦБ России. При сочетании нескольких видов брокерской и дилерской деятельности, а также других видов деятельности на рынке ценных бумаг в штате банка, осуществляющего эти виды деятельности, должно находиться не менее одного аттестованного ФКЦБ России специалиста на каждый вид деятельности.

За выдачу лицензий на ведение профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг взимается сбор за лицензию на каждый вид деятельности.

Территориальное учреждение Банка России не позднее 90 дней со дня получения необходимых документов должно выдать кредитной организации - заявителю лицензию сроком на 3 года или отказать в ее выдаче с указанием причин отказа.

Основанием для отказа в выдаче лицензии кредитной организации являются, в частности, неполнота или недостоверность информации, содержащейся в заявлении и регистрационной форме, а также несоответствие заявления установленной форме; наличие в представленных документах недостоверной или неполной информации; непредставление необходимых документов.

Основаниями для приостановления действия лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг являются, например, нарушения требований законодательства и иных нормативных актов; нарушение требований к размеру собственного капитала; неосуществление кредитной организацией всех указанных в лицензии видов профессиональной деятельности и операций на рынке ценных бумаг в течение шести месяцев.

Территориальное учреждение Банка России выдает лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг и направляет сведения о выданных лицензиях в Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках Банка России. Банк России ведет реестр выданных, приостановленных и аннулированных лицензий.

Необходимо также отметить, что территориальные учреждения Банка России ежемесячно должны представлять в Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках Банка России следующую отчетную информацию: сведения о выданных, приостановленных и аннулированных лицензиях; отчет о проведенных плановых и внеплановых проверках деятельности кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг и о результатах проверок; отчет о жалобах и заявлениях по поводу профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг и мерах по устранению нарушений.


Оглавление
Оглавление
Особенная часть: правовое регулирование банковской деятельностью
Понятие банковского вклада
Открытие и ведение банковских счетов
Порядок списания денежных средств со счета
Банковские расчетные правоотношения
Правовое регулирование расчетов с использованием платежных поручений
Правовая регламентация расчетов посредством аккредитива
Правовая регламентация расчетов по инкассо, чеками, расчетов с использованием пластиковых карт
Порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета (субсчета) кредитных организаций (филиалов), открытые в Банке России
Кредитные правоотношения
Форма, стороны, порядок заключения, существенные условия кредитного договора
Ответственность сторон за нарушение обязательств по кредитному договору
Обеспечение возвратности кредита
Правовое регулирование залоговых операций. Виды залога.
Иные виды активных операций банков
Права и обязанности участников договора лизинга
Классификация лизинговых сделок в международном праве
Понятие, функции и правовое регулирование факторинга. Форфейтинг
Правовые основы функционирования рынка ценных бумаг Инвестиционная деятельность, финансовый рынок: понятийный аппарат
Профессиональные участники рынка ценных бумаг
Ценные бумаги в российском гражданском законодательстве
Структура законодательства о рынке ценных бумаг
Система органов, осуществляющих управление рынком ценных бумаг
Формы и методы государственного регулирования рынка ценных бумаг
Защита прав инвесторов и контроль за соблюдением их прав эмитентами и профессиональными участниками рынка ценных бумаг
Регулирование деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг
Валютные правоотношения
Основные направления и организационные основы валютного регулирования и валютного контроля
Правовые основы валютного регулирования и контроля
Порядок покупки и продажи иностранной валюты банками на внебиржевом и биржевом валютном рынке России
Валютные операции резидентов
Порядок открытия валютных счетов нерезидентам РФ
Тренинг умений
Все страницы